Cómo prepararte para la temporada de impuestos: la lista de documentos

Para prepararte para la temporada de impuestos necesitas tres cosas: reunir todos los formularios de ingresos que te llegan por correo o por internet, tener a la mano los números de Seguro Social de cada persona que va en la declaración, y confirmar los datos de la cuenta bancaria donde quieres recibir el reembolso. Con eso listo antes de sentarte con tu preparador, el trámite se resuelve en una sola cita y sin ir y venir.

Cuándo abre la temporada de impuestos

El IRS anuncia cada año, normalmente en enero, el primer día en que empieza a recibir declaraciones. La fecha límite para presentar es por regla general el 15 de abril, y si ese día cae en fin de semana o feriado se corre al siguiente día hábil. No hace falta esperar al anuncio para empezar: los formularios de ingresos llegan entre finales de enero y mediados de febrero, y puedes ir armando la carpeta desde ya.

Una advertencia importante: los montos de los créditos cambian de un año a otro. El crédito por hijos, el crédito por ingreso del trabajo y el crédito por cuidado de niños se ajustan con frecuencia. No te guíes por lo que leíste la temporada pasada ni por lo que le tocó a un familiar; las cifras vigentes se publican en IRS.gov en español y tu preparador las aplica según tu caso particular.

La lista de documentos que debes reunir

• Identificación. Licencia o identificación con foto, y los números de Seguro Social o ITIN de ti, tu cónyuge y cada dependiente. Un número mal copiado es la causa número uno de que una declaración se rechace.
• Formularios de ingresos. El W-2 de cada empleo del año, y los 1099 que te lleguen de bancos, plataformas de pago, agencias, pensiones, desempleo o trabajo por cuenta propia. Si trabajaste en dos sitios, necesitas los dos W-2.
• Comprobantes de gastos deducibles. Intereses de hipoteca, impuestos sobre la propiedad, gastos médicos grandes, donaciones, matrícula o intereses de préstamos estudiantiles, y gastos de cuidado de niños con el número de identificación del proveedor.
• La declaración del año pasado. Sirve de referencia y a veces se necesita para verificar tu identidad.
• Datos bancarios. Número de cuenta y de ruta para el depósito directo. El reembolso por depósito llega bastante antes que por cheque.

Los errores que más retrasan un reembolso

• Números de Seguro Social o nombres que no coinciden exactamente con la tarjeta.
• Presentar antes de que lleguen todos los formularios, y tener que corregir después.
• Un estado civil mal escogido, que cambia por completo lo que se paga o se recibe.
• Datos bancarios equivocados: el depósito rebota y el reembolso se convierte en un cheque por correo.

Si lo que quieres es ser tú quien prepara las declaraciones

Cada temporada miles de familias hispanas en Estados Unidos buscan a alguien que les explique su declaración en español. En FES Academy formamos a esa persona: el curso de preparación de impuestos personales arranca desde cero y cubre el formulario 1040 completo, y el curso de impuestos corporativos es el paso siguiente para quien quiere atender negocios. Si prefieres entender el proceso antes de decidir, empieza por la guía de cómo ser preparador de impuestos en Estados Unidos.

Preguntas frecuentes

¿Qué documentos necesito para hacer mis impuestos?

Identificación con foto, los números de Seguro Social o ITIN de todos los que van en la declaración, los formularios W-2 y 1099 de tus ingresos, los comprobantes de gastos deducibles, la declaración del año anterior y los datos de tu cuenta bancaria.

¿Cuándo empieza la temporada de impuestos?

El IRS anuncia la fecha exacta cada enero. La fecha límite para presentar es normalmente el 15 de abril, y se corre al siguiente día hábil si cae en fin de semana o feriado.

¿Cuánto me van a devolver?

Depende de tus ingresos, tu estado civil, tus dependientes y los créditos a los que califiques, y esos montos cambian cada año. Las cifras vigentes están en IRS.gov; ningún preparador serio te da una cifra antes de ver tus documentos.

¿Puedo presentar sin todos los formularios?

Se puede, pero no conviene. Si falta un 1099 y lo presentas igual, después hay que enmendar la declaración, y eso retrasa el reembolso y puede traer sanciones.

¿Cuánto tarda el reembolso?

Con depósito directo y una declaración sin errores, el IRS suele emitirlo en pocas semanas. Las declaraciones con ciertos créditos se retienen por ley hasta mediados de febrero, y las que tienen errores o inconsistencias tardan más.